A legjobb állásfoglalás 2021-re: Készítsen pénzügyi jegyzetfüzetet szeretteinek

A legjobb állásfoglalás 2021-re: Készítsen pénzügyi jegyzetfüzetet szeretteinek
Kép StartupStockPhotos


Mesélte: Marie T. Russell

Videó verzió a cikk végén

2020 mögöttünk állhat, de sajnos az amerikai COVID-19 járvány továbbra is rekordokat állít fel pusztító eredménnyel. Míg az enyhébb esetekben néhány napon belül otthon gyógyulhatnak meg, a szakértők szerint azokat, akiket kórházba kell szállítani átlagos tartózkodás körülbelül két hétig tart, néhányuknak további gyógyulási időre van szüksége egy tartós gondozási intézményben. A vírus most is a vezető halálok az Egyesült Államokban És a veszteség miatt a családtagok megküzdhetnek, hogy megértsék szeretteik utolsó kívánságait, megtalálják a fontos dokumentumokat és rendezzék ügyeiket.

Legyen szó COVID-19-ről vagy autóbalesetről, mindannyian fennállunk annak kockázatával, hogy valaki másra kell hagyatkoznunk háztartásaink kezelésében vagy fontos ingatlan-dokumentumaink elérésében. Ebben az évben döntsön úgy, hogy felkészült - készítsen pénzügyi "jegyzetfüzetet" szeretteinek.

Mi az a pénzügyi scrapbook?

A pénzügyi jegyzetfüzet egy „útmutató” útmutató és információforrás, amely lehetővé teszi egy családtag vagy barát számára, hogy segítsen Önnek vészhelyzetben vagy életének végén. A pénzügyi jegyzetfüzet nem végrendelet vagy hagyatéki dokumentum, bár tartalmazhatja ezeket az információkat. Inkább ez egy erőforrás, amely felhasználható a háztartás működtetésére, a gyermekek és háziállatok kezelésére, a számlák szüneteltetésére vagy bezárására, valamint a barátok és a családtagok értesítésére a helyzetéről.

A scrapbook nemcsak fontos dokumentumokat és számlaszámokat tartalmazhat, hanem személyes útmutatásait is. Néhány javaslat a következőket tartalmazza:

  • Milyen számlákat kell fizetni havonta (például jelzálog- és háztulajdonosi társulások, közüzemi szolgáltatások, kábel, telefon és internet, hitelkártyák stb.) Számlaszámokkal és a cég elérhetőségeivel

  • Folyamatos háztartási kiegészítő szolgáltatások, telefonszámokkal és kapcsolattartó nevekkel (élelmiszerbolt kiszállításhoz, takarításhoz, kártevők elleni védekezéshez, udvari gondozáshoz stb.)

  • Információ a gyermeke igényeiről, beleértve az iskolák, a tanórán kívüli tevékenységek, a gyermekorvosok és az orvosok felsorolását és elérhetőségeit, valamint a napi rutinok vázlatát

  • Háziállat-gondozási utasítások és állatorvosi információk

  • Pénzügyi tervének másolata, a megtakarítási és befektetési számlák listájával, az egyes számlák kivonataival együtt

  • Fontos dokumentumok, például születési anyakönyvi kivonatok, házassági engedélyek, válási határozatok, gépjármű címek, tulajdonlevelek, végrendeletek, útlevelek, orvosi irányelvek, temetkezési tervek stb.

  • Biztosítási dokumentumok számlainformációkkal (autó, élet, egészség, esernyő stb.)

  • Adóbevallások az elmúlt három-öt évben

  • Bejelentkezési adatok minden online fiókhoz, beleértve a közösségi médiát is

  • Útmutató, hogy kivel vegye fel a kapcsolatot és hogyan forduljon elő halála esetén (ide tartoznak a családtagok, barátok, ügyvédek, biztosítási ügynökök, temetkezési házak, kormányzati szervek, például a Szociális Biztonsági Igazgatóság - még az üdülési kártyák listája is!)

A pénzügyi album elkészítésekor jegyezze fel, hogy milyen gyakran kell frissíteni annak tartalmát, és ütemezze a naptárba az adatok rendszeres áttekintését. Nem akar a szervezéssel bajlódni, csak akkor kell megadni az információkat, amikor szüksége van rá.

Tedd személyre!

Az, hogy miként szervezed meg a pénzügyi jegyzetfüzetet, teljesen rajtad múlik, akár témakörönként, például otthon, autó, gyermekek és háziállatok, akár életed és háztartásod azon szempontjai szerint, amelyekre napi, heti vagy havi figyelmet igényelnek.

Ha kijelölt egy adott barátot vagy családtagot, hogy hozzáférjen a pénzügyi jegyzetfüzetéhez, személyre szabhatja azt képekkel vagy a örökölt levél halálod esetén. Meghívhatod akár barátodat vagy családtagodat is, hogy csatlakozzanak hozzád a scrapbook elkészítéséhez, vagy együtt dolgozhat egy idős szülővel az övék elkészítésében. Ennek során többet megtudhat a családi történelemről!

Védje adatait

Miután meghatározta, hogy mit vegyen fel a pénzügyi jegyzetfüzetbe, el kell döntenie annak védelmét is. Ha például fizikai jegyzetfüzetet hoz létre, vagy például a pénzügyi jegyzetfüzetet pendrive-ra helyezi, fontolja meg, hogyan lehet a legjobban megvédeni azt tűz- vagy vízkároktól, lopásoktól vagy nem kívánt hozzáféréstől. Az egyik lehetőség egy reteszelő, tűzálló széf telepítése, amelyet a padlóhoz lehet csavarni az otthon rejtett területén. Míg nem bolondbiztos, a széf lehetővé teszi, hogy gyorsan elérje, amire szüksége van.

Kísértésbe eshet, hogy pénzügyi jegyzetfüzetét a banki széfben tárolja; a széfek miatt azonban nehéz megtalálni ezt a szolgáltatást nem olyan népszerűek mint régen. További hátrányok közé tartozik a tárolási díjak fizetése és az elérhetőség hiánya. A járvány kezdete óta néhány banknak van zárt ágak átmenetileg, így az ügyfelek nem juthatnak hozzá fontos tárgyaikhoz.

Azok számára, akik jól érzik magukat a technológiában, az online tároló tároló lehet előnyben részesített megoldás. A Dropbox, a Google Drive és a Microsoft OneDrive egyike azon számos technológiai vállalatnak, amelyek biztonságos tárhelyet kínálnak. Ezek a szolgáltatások lehetővé teszik Önnek vagy egy szeretett személyének, hogy digitális kulccsal, például PIN-kóddal vagy "megbízható kapcsolat" státusszal bármikor hozzáférhessen a fájljaihoz. További biztonsági rétegként jelszóval védhet, ill titkosítsa a fájlokat hogy a hackerek ne férjenek hozzá az Ön adataihoz.  


 Szerezd meg a legújabb e-mailben

Heti magazin Napi inspiráció

Felkészültnek lenni

Amikor a COVID-19 elkezdett terjedni az Egyesült Államokban, néhány amerikai úgy döntött, hogy azzá válik "preppers" élelmiszer, WC-papír és egyéb kellékek felhalmozása fedezetként a bezárások és az üzletek bezárása ellen. Sajnos kevesebben használták fel a helyzetet, hogy elképzeljék, hogy karanténba kerülnek egy egészségügyi intézményben, és nem képesek közvetlenül kommunikálni a szeretteikkel.

Ha elkészít egy pénzügyi jegyzetfüzetet, és tájékoztatja a családtagokat vagy barátait a tartalmáról, akkor bármilyen helyzetben nyugalmat nyújthat. 

Copyright 2021. Minden jog fenntartva.
Újranyomás a kiadó engedélyével.

A szerző könyve

A vállalkozói útmutató a pénzügyi jólétről
szerző: Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

A vállalkozói útmutató a pénzügyi jólétről, WAYNE TITUS CPAVállalkozóként szenvedély és kitartás van arra, hogy elképzeléseit valósággá alakítsa. De ez nem azt jelenti, hogy rendelkezik pénzügyi szakértelemmel a vállalat növekedéséhez és méretének növeléséhez, vagy hosszú távú vagyon létrehozásához családja számára. A virágzó jövő biztosításához megbízható, világos folyamatú tanácsadóra van szükség. A Vállalkozó pénzügyi jólét című útmutatójában Wayne Titus személyes tapasztalataira és szakmai hátterére támaszkodva végigvezeti Önt egy megbízható, kommunikatív kapcsolat megtalálásában és kiépítésében egy holisztikus nézőpontú tanácsadóval. Megmutatja azt is, hogyan lehet partneri kapcsolatban állni valakivel, aki megérti a legjobb vállalkozók megtakarítási stratégiáit, és biztosítja, hogy portfóliójának minden aspektusa - ideértve a befektetéseket, a vagyonátadást, a fejlesztést, a védelmet és a jótékonysági ajándékokat - megfelelő figyelmet kapjon. Vállalkozása személyes. Megfelelő emberrel, aki figyelemmel kíséri pénzügyi hátterét, szabadon fog összpontosítani arra, ami számodra igazán fontos: a családodra, a céljaidra és a társaságodra.

További információért és / vagy a könyv megrendeléséért kattints ide.   

A szerzőről

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA 2002-ben alapította az AMDG Financial és az AMDG Business Advisory Services szolgáltatást, 15 éves tapasztalata alapján két nagy könyvelőirodában, amelyek Fortune 50 ügyfelekkel dolgoztak. Vállalkozásba kezdett, hogy nagyobb hatást gyakoroljon az emberek életére. Kizárólag díjazott bizalmi tanácsadóként hűsége ügyfeleihez fűződik: érdekeiket saját vagy cége elé helyezi. Több mint 200 millió dollár értékű eszközzel az AMDG Financial integrálja az adó-, a pénzügyi és a befektetési stratégiákat, hogy segítse az ügyfeleket a pénzügyi és az életváltások szándékolt sikeres megvalósításában. A vállalat hitvallása: "Pénzügyi bölcsességből, jobb gondnokságból". Legújabb könyve az A vállalkozói útmutató a pénzügyi jólétről (Lioncrest Publishing, 2019 március). Ha többet szeretne megtudni, látogasson el amdgservices.com 

Videó / Interjú Wayne B. Titus IIIÚtmutató a pénzügyi jóléthez

A cikk videó verziója:

Vissza az elejére

Még szintén kedvelheted

kövesse az InnerSelf oldalt

facebook ikonratwitter ikonrayoutube ikonrainstagram ikonrapintrest ikonrarss ikonra

 Szerezd meg a legújabb e-mailben

Heti magazin Napi inspiráció

ELÉRHETŐ NYELVEK

enafarzh-CNzh-TWdanltlfifrdeeliwhihuiditjakomsnofaplptroruesswsvthtrukurvi

BELSŐ HANGOK

Holdfogyatkozás, 12. május 2022
Asztrológiai áttekintés és horoszkóp: 23. május 29-2022
by Pam Younghans
Ez a heti asztrológiai folyóirat a bolygó hatásain alapul, és perspektívákat kínál, és…
05 21 a képzelet újraindítása veszélyes időkben 5362430 1920
A képzelet felvillanyozása veszélyes időkben
by Natureza Gabriel Kram
Egy olyan világban, amely gyakran úgy tűnik, önmaga elpusztítására törekszik, azon kapom magam, hogy a szépséget ápolom – azt a fajta…
többnemzetiségű egyének csoportja, akik egy csoportképhez állnak
Hét módszer, amellyel tiszteletet mutathatsz a sokszínű csapatod iránt (videó)
by Kelly McDonald
A tisztelet mélyen értelmes, de semmibe sem kerül adni. Íme, hogyan demonstrálhatja (és…
elefánt séta a lenyugvó nap előtt
Asztrológiai áttekintés és horoszkóp: 16. május 22-2022
by Pam Younghans
Ez a heti asztrológiai folyóirat a bolygó hatásain alapul, és perspektívákat kínál, és…
Leo Buscaglia fotója a Living, Loving and Learning című könyvének borítójáról
Hogyan változtassuk meg valaki életét néhány másodperc alatt
by Joyce Vissell
Az életem drámaian megváltozott, amikor valaki azt a pillanatot vette rá, hogy rámutasson szépségemre.
teljes holdfogyatkozás összetett fényképe
Asztrológiai áttekintés és horoszkóp: 9. május 15-2022
by Pam Younghans
Ez a heti asztrológiai folyóirat a bolygó hatásain alapul, és perspektívákat kínál, és…
05 08 együttérző gondolkodás fejlesztése 2593344 elkészült
Együttérző gondolkodás kialakítása önmagam és mások felé
by Marie T. Russell, InnerSelf.com
Amikor az emberek együttérzésről beszélnek, többnyire arra utalnak, hogy együtt éreznek másokkal… mert…
egy fiatal pár, védőmaszkot viselő, egy hídon állva
Híd a gyógyulásért: Kedves koronavírus...
by Laura Aversano
A koronavírus-járvány olyan áramlatot jelentett pszichés és fizikai valóságunkban, amely…
Beszélni a gyűlöletről: Megtanulni együtt élni globális családunkban
Beszélni a gyűlöletről: Megtanulni együtt élni globális családunkban
by Nancy Szélszív
Az események, amelyek itt, az Egyesült Államokban és a világ minden tájáról folytak, mélyen hatottak rám.
Ne kövess engem: Tedd az utat a neveddel
Ne kövess engem: Tedd az utat a neveddel
by Alan Cohen
Láttam egy lökhárító matricát, amely azt hirdette: "Ne kövess - követem boldogságomat". Jó tanács! Hogyan…
A különbség gyógyítása köztem és minden más között
A különbség gyógyítása köztem és minden más között
by Will Johnson
Mintha az egoikus elme túlélése érdekében örökké karanténban kellene maradnia a…

A legolvasottabb

környezet újjáépítése 4 14
Hogyan térnek vissza az őshonos madarak Új-Zéland helyreállított városi erdeibe
by Elizabeth Elliot Noe, Lincoln University et al
Az urbanizáció és az ezzel járó élőhelyek pusztulása komoly veszélyt jelent az őshonos madarakra…
A szenvedés és a halál története Írország abortusztilalma és az azt követő legalizálás mögött
A szenvedés és a halál története Írország abortusztilalma és az azt követő legalizálás mögött
by Gretchen E. Ely, Tennessee Egyetem
Ha az Egyesült Államok Legfelsőbb Bírósága hatályon kívül helyezi a Roe kontra Wade ügyet, az 1973-as döntést, amely legalizálta az abortuszt…
többnemzetiségű egyének csoportja, akik egy csoportképhez állnak
Hét módszer, amellyel tiszteletet mutathatsz a sokszínű csapatod iránt (videó)
by Kelly McDonald
A tisztelet mélyen értelmes, de semmibe sem kerül adni. Íme, hogyan demonstrálhatja (és…
a citromos víz előnyei 4 14
A citromos víz méregtelenít vagy energetizál?
by Evangeline Mantzioris, a Dél-ausztráliai Egyetem
Ha hiszel az internetes anekdotákban, langyos vizet inni egy csípős citromlével…
a Covid gyorstesztekről 5 16
Mennyire pontosak a gyors antigéntesztek?
by Nathaniel Hafer és Apurv Soni, UMass Chan Medical School
Ezek a tanulmányok kezdenek bizonyítékokkal szolgálni a hozzánk hasonló kutatóknak arról, hogy ezek a tesztek…
ha hiszel, ez megtörténik 4 11
Egy új tanulmány azt állapítja meg, hogy az a hiedelem, hogy képes vagy tenni valamit, összefügg a magasabb jóléttel
by Ziggi Ivan Santini, Dél-Dániai Egyetem és munkatársai
Érdekes módon azonban azt tapasztaltuk, hogy – függetlenül attól, hogy válaszadóink valóban tettek-e lépéseket annak érdekében, hogy…
a megbízó társadalmak boldogok 4 14
Miért boldogabbak a megbízható társadalmak?
by Enjamin Radcliff, a Notre Dame Egyetem
Az ember társas állat. Ez szinte logikai szükségszerűségként azt jelenti, hogy az emberek…
figyelni tanulni 4 14
Ezek a stratégiák és életre szóló hackek bárkinek segíthetnek, akinek figyelemproblémája van
by Rob Rosenthal, Colorado Egyetem
A folyamatos negatív visszajelzések miatt, amelyeket az emberek a termelékenységükről kapnak,…

Új hozzáállás - új lehetőségek

InnerSelf.comClimateImpactNews.com | InnerPower.net
MightyNatural.com | WholisticPolitics.com | InnerSelf piac
Copyright © 1985 - 2021 InnerSelf kiadványok. Minden jog fenntartva.